Para iniciar tu camino debes tener muy claro a dónde quieres llegar y por ello es importante definas:
- Metas
¿Qué queremos alcanzar? Quiero invertir para mi retiro, para la universidad de mis hijos o para comprar una casa. La respuesta a esta pregunta nos ayudará a definir en términos concretos y cuantificables los objetivos que buscamos y con ello qué fondos son los más adecuados. - Horizonte de inversión
¿En qué plazo quiero alcanzar mis metas? Define con exactitud el tiempo en que planeas logarlo, por ejemplo, comprar una casa en 5 años. Alinear el plazo de mis objetivos con el horizonte de inversión sugerido, esto es indispensable para avanzar por el camino correcto. - Tolerancia al riesgo
Conoce qué tipo de inversionista eres. Determina que tan cómodo te sientes con el riesgo, recuerda que a mayor riesgo mayor probabilidad de mayor rendimiento. Comprender tu tolerancia al riesgo te ayudará a seleccionar las inversiones que se ajusten a tu perfil. - Evalúa el rendimiento. Define con exactitud cuánto deseas obtener de tu inversión y evalúa si la inversión que elijas está dando el rendimiento que esperas.